Bitcoin Sting de Florida debe arrojar dudas sobre las leyes y las leyes de lavado de dinero

Week 10 (Junio 2019).

Anonim

Las autoridades de Miami arrestaron recientemente a dos hombres en lo que puede ser la primera instancia de ciudadanos acusados ​​bajo la ley estatal por participar en transacciones de bitcoins "demasiado grandes". Los dos fueron contactados por oficiales encubiertos que buscaban intercambiar $ 30, 000 dólares cada uno por bitcoin, una cantidad que viola las leyes estatales de lavado de dinero. De acuerdo con la fiscal estatal de Miami-Dade, Katherine Fernández Rundle, los agentes de policía encubiertos llevaron a cabo las picadas en busca de "individuos dedicados a la actividad de alto volumen de Bitcoin". "

Es difícil imaginar un mundo en el que los agentes encubiertos que se dirigen a personas que participan en intercambios voluntarios sean un buen uso de los recursos policiales. A principios de este año, la policía de Florida encontró más de 100 kits de violación no probados, algunos de los cuales han estado almacenados, intactos, desde 2005. El estado tiene 11 de las 100 ciudades más violentas de Estados Unidos.

La ley contra el lavado de dinero de Florida hace que los intercambios por encima de $ 10,000 sean ilegales sin ofrecer información al gobierno. El estado también prohíbe las transacciones frecuentes sin licencia de más de $ 300 pero menos de $ 20, 000 en cualquier período de 12 meses.

La fiscalía justificó el uso de recursos para buscar usuarios de bitcoin al afirmar que "a menudo se considera que los bitcoins son un medio perfecto para lavar dinero sucio o para comprar y vender productos ilegales, como drogas o información de tarjetas de crédito robadas. "De hecho, el estado afirma que un agente encubierto le dijo a uno de los hombres arrestados, apodado Michelhack, que quería usar el Bitcoin para comprar tarjetas de crédito robadas en línea.

Pero como Katherine Mangu-Ward ha destacado por Slate, el bitcoin está lejos de ser un método ideal, o incluso particularmente popular, para el lavado de dinero.

El lavado de dinero es el proceso de arrojar agujas a un pajar. La idea es perder efectivo sucio en un revoltijo de transacciones legítimas. Alrededor de $ 8 mil millones en transacciones se llevaron a cabo en bitcoin desde octubre de 2012 hasta octubre de 2013. Durante 2012, Bank of America procesa $ 244. 4 billones en transferencias electrónicas y PayPal procesó $ 145 mil millones. El pajar bitcoin simplemente no es lo suficientemente grande o desordenado como para ser un lugar útil para lavar dinero en este momento. Una mejor opción: negocios pesados ​​en efectivo, como casinos o-sí-lavanderías.

"Los cibercriminales internacionales de alto nivel en general no han gravitado hacia la criptomoneda entre pares, como el bitcoin", dijo el agente especial del Servicio Secreto Edward Lowery. "En cambio, prefieren la" moneda digital centralizada "que se basa en algún lugar con regulaciones más flexibles y una aplicación más laxa.

Jon Matonis ha llamado al lavado de dinero el pensamiento criminal de las finanzas. Adquirir la idea de que los ciudadanos le deben una explicación al estado de Florida por vender voluntariamente bitcoin por dólares significa, en la práctica, que todos deben al gobierno involucrarse en la aplicación de otras leyes.

Quizás el intercambio valga la pena si las leyes de lavado de dinero ayudaran al estado a enjuiciar a criminales violentos. Pero ese no es el caso. La mayoría del dinero blanqueado se utiliza en delitos cuya violencia se deriva de su ilegalidad, como el juego y el tráfico de drogas.

En ningún momento los ciudadanos de Florida deben al gobierno divulgar información sobre transacciones voluntarias. Que la ley está escrita de esta manera es totalmente inapropiada. Las leyes de lavado de dinero violan la privacidad, son extremadamente costosas de cumplir, son increíblemente ineficaces como medio para frustrar otros crímenes. Pero que las autoridades de la Florida estén realmente buscando vendedores pacíficos de bitcoins para atraparlos por no dar información es especialmente irritante. Los funcionarios de Florida están equivocados en su evaluación de bitcoin, y están equivocados al aplicar leyes mal redactadas en un esfuerzo por anularlo. Los cargos contra estos dos hombres deben ser retirados inmediatamente, y las leyes reescritas para reflejar prioridades útiles para la aplicación de la ley.