La autoridad fiscal holandesa aclara: la mezcla de Bitcoin no se prohibirá, pero aumentará la sospecha

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Como el El proverbio holandés dice: "La sopa no se come tan caliente como se sirve". "Significado: la amenaza a menudo no se lleva a cabo tan completamente como se presentó inicialmente.

La revista Bitcoin informó recientemente que el brazo investigador de la autoridad tributaria holandesa, el FIOD, quiere bajar el listón para el enjuiciamiento de los comerciantes de bitcoins sin licencia. Como parte de ese esfuerzo, el FIOD apunta a tener servicios de mezcla reconocidos como indicadores de lavado de dinero. Los usuarios de los servicios de mezcla serían considerados culpables, escribió el periódico financiero holandés Financieele Dagblad (FD), a menos que pudieran demostrar lo contrario.

El FIOD ahora ha matizado estos informes. En declaraciones a Bitcoin Magazine , el funcionario de prensa de la autoridad fiscal explicó que reconocer algo como un indicador de lavado de dinero no significa que sea ilegal en sí mismo.

"Pero significa que indica lavado de dinero", agregó.

Ampliando este razonamiento, el oficial de prensa explicó que la agencia tributaria estableció una tipología de lavado de dinero que incluye varios factores.

Estos incluyen, por ejemplo, la ubicación donde se realiza una transacción; un espacio público como un McDonald's es más sospechoso que una oficina regular. "Del mismo modo, si el intercambiador mantiene una administración, qué tipo de compensación cobra, cómo se verifica al cliente, si se usa efectivo físico, los montos involucrados, la visibilidad del intercambiador en los sitios web públicos o los registros oficiales del gobierno, y si la comunicación sucedió en forma encriptada ", dijo el oficial de prensa.

Y pronto, tal vez, también el uso de mezcladores bitcoin.

Darknet Markets

Bitcoin puede usarse de forma relativamente anónima. Esto ha convertido a la moneda digital en un medio popular de intercambio en mercados de darknet como AlphaBay y Silk Road, y también se usa cada vez más para otros ciberdelitos, como el ransomware. En un informe publicado el año pasado, Europol, la agencia de aplicación de la ley de la Unión Europea, dijo que más del 40 por ciento de las transacciones en línea con fines ilegales se realiza con bitcoin.

Los comerciantes del mercado de Darknet generalmente intercambian sus bitcoins ganados por monedas fiduciarias. Si bien el intercambio de bitcoin por fiat no es ilegal en los Países Bajos, la mayoría de los intercambios aplican los estrictos estándares Anti-Money Laundering (AML) y Know Your Customer (KYC). Esto generalmente es requerido por los bancos con los que trabajan.

Los comerciantes de Darknet, por lo tanto, a menudo prefieren cambiar sus bitcoins en lo que el FIOD denomina "bitcoincashers": intercambios y distribuidores que no cumplen con dichas reglas. A menudo ofrecen sus servicios a través de sitios web no regulados, como LocalBitcoins. com, y típicamente se reúnen en persona para intercambiar bitcoins por dinero fiduciario en efectivo. Estos bitcoincashers luego venden los bitcoins en un intercambio o corretaje regular.

Ahí es donde se capturan algunos bitcoincashers.Si depositan grandes cantidades y marcan demasiadas casillas en la tipología de blanqueo de dinero antes mencionada, se puede iniciar una investigación en su contra. Y dado que todas las transacciones de bitcoin son trazables en la cadena de bloques, en algunos casos, esta investigación también conduce a los delincuentes originales y su delito.

Es por eso que los bitcoincashers, así como los comerciantes de darknet y los ciberdelincuentes usan cada vez más los mezcladores de bitcoins. En sitios alojados, como bitmixer. io, estos mezcladores intercambian bitcoins para diferentes bitcoins, para cortar todos los enlaces en el blockchain.

Si estos mezcladores se convierten en un indicador de blanqueo de dinero, su uso ya no protegería a los bitcoincashers tan eficazmente.

Privacidad

Dentro de la comunidad de Bitcoin, muchos están preocupados por la falta de privacidad que ofrece Bitcoin. No todos los usuarios de bitcoins quieren que el mundo sepa dónde gastan su dinero, lo que ganan o cuánto poseen, incluso si no infringen ninguna ley.

Como tal, una serie de nuevos instrumentos de mezcla se han desarrollado y diseñado en los últimos años. Estos incluyen JoinMarket, ValueShuffle y TumbleBit, mientras que las monedas digitales alternativas que ofrecen mayor privacidad, como Monero y Zcash, también han ganado popularidad.

Cuando la revista Bitcoin le preguntó, el portavoz de FIOD reconoció que la mezcla de bitcoin también se puede hacer por razones perfectamente válidas y relacionadas con la privacidad.

Señaló, sin embargo, "Creemos que estos casos de uso no representan la mayoría. Compáralo con la nota de 500 euros. Esto es moneda de curso legal (por ahora). Sin embargo, cuando alguien le paga con una factura de 500 euros, lo encontrará sospechoso. Creemos que lo mismo es cierto para mezclar bitcoins. "