Cámara de comercio digital: más acciones de FinCEN son inevitables

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Anonim

La acción FinCEN contra XRP II LLC (Ripple) tomó a muchos por sorpresa a principios del mes pasado, aunque muchos en la comunidad Bitcoin no se sorprendieron al ver una organización con vínculos tan cercanos a una contracara digital de token por "violaciones intencionales" "De la Ley de Secreto Bancario (BSA) y la no implementación de procedimientos adecuados contra el lavado de dinero (AML).

La Cámara de Comercio Digital se ha apresurado a comprender en profundidad la acción tomada contra Ripple Labs, y la asociación comercial con sede en Washington, DC, planea discutir las implicaciones de la acción reguladora en una sesión informativa pública el 4 de junio a 1 p. metro. EDT.

Antes de su presentación, la Cámara de Comercio Digital estaba dispuesta a responder algunas preguntas relacionadas con el caso Ripple por correo electrónico. La presidenta de la Cámara de Comercio Digital, Perianne Boring, brindó su opinión sobre el caso Ripple con la asistencia adicional de Carol Van Cleef de la junta asesora de la asociación comercial.

¿Cambios al protocolo Ripple?

En la mente de muchos defensores de las monedas digitales, el aspecto más problemático de la acción de Ripple fue el acuerdo para realizar cambios regulatorios del protocolo Ripple. Por supuesto, como señaló Boring, los laboratorios Ripple parecían estar en desacuerdo con esta evaluación del acuerdo con la FinCEN a través de una pieza en el Wall Street Journal. El artículo de WSJ contenía declaraciones de Antoinette O'Gorman, Oficial de la Ley de Secreto Bancario de Ripple Labs: "Todo lo que Ripple había aceptado, dijo, era construir herramientas mejoradas de monitoreo de transacciones analíticas para supervisar las transacciones a través del protocolo y proporcionar información extraída de esa supervisión a las autoridades de EE. UU. a petición. Los cambios "no tienen nada que ver con el protocolo en sí", dijo. "

Aburrido agregó que este sería un punto clave de discusión durante la sesión informativa del jueves. Cuando se habla específicamente de los cambios que Ripple Labs tendría que hacer debido a su acuerdo con FinCEN, Boring declaró: "Esto es coherente con los estándares mínimos de FinCEN para empresas de servicios monetarios, que establecen que las empresas de servicios monetarios que tienen sistemas de procesamiento de datos automatizados deben integrarse en sus procedimientos de cumplimiento de sistemas tales como el mantenimiento de registros y supervisión de transacciones sujetas a informes requisitos. "Dadas estas expectativas, como una cuestión práctica, las herramientas analíticas deben incorporarse al protocolo o construirse sobre el protocolo para permitir a la empresa monitorear las transacciones".

Más acción por venir de FinCEN

Debido a la acción rápida de FinCEN y sus agencias socias en la situación de Ripple, no debería ser una sorpresa encontrar que la Cámara Digital de Commerce también encuentra que más acciones de la FinCEN contra varias empresas involucradas en emisiones de tokens y ventas multitudinarias son "inevitables". "Boring señaló un discurso de apertura el 6 de mayo por la directora de la FinCEN, Jennifer Shasky Cavalry, en el West Coast AML Forum en el cual el director indicó que el IRS ha lanzado recientemente una serie de exámenes de supervisión de negocios de moneda virtual.

Boring agregó: "Tenga en cuenta que es el IRS el que lleva a cabo dichos exámenes para FinCEN. Cualquier deficiencia detectada en estos exámenes se informa a la FinCEN. FinCEN entonces puede decidir tomar acción de cumplimiento. Con el foco láser ahora mismo en estas empresas, esperamos que más acciones sean inevitables. "

El presidente de la Cámara de Comercio Digital también señaló:" Los exámenes del IRS no son la única forma en que las empresas de divisas virtuales pueden verse vulnerables a las acciones de cumplimiento de la FinCEN. Señaló las investigaciones criminales en curso e incluso la cobertura de prensa como otras dos actividades que podrían desencadenar una investigación por parte de otro organismo regulador como la SEC.

Public Briefing on the Ripple Action

En un esfuerzo por brindar más claridad al entorno regulatorio actual en términos de emisión de tokens, ventas multitudinarias y otras actividades relacionadas con las monedas digitales, la Cámara de Comercio Digital está llevando a cabo una reunión informativa de la industria el jueves 4 de junio a 1 p. metro. EDT (10 a.m. PDT). Los puntos clave de la sesión informativa serán:

  • Discutir las implicaciones de la primera acción de sanción civil monetaria contra una compañía de moneda digital;
  • Obtenga una comprensión más profunda de lo que significa para las empresas en el ecosistema;
  • Evaluar qué pasos se deben tomar de inmediato para minimizar o eliminar posibles violaciones;
  • Evalúe cómo prepararse para los próximos exámenes de la Ley de Secreto Bancario (BSA) del IRS.
La reunión informativa se realizará por teléfono, y los participantes pueden registrarse antes del inicio del evento para recibir la información de acceso telefónico.

Como parte de sus comentarios finales, Boring agregó algunas notas sobre la importancia de la claridad normativa en el ecosistema de la moneda digital: "Los inversores no temen a la regulación; Temen con incertidumbre. Obtener claridad normativa es una parte importante del desarrollo y crecimiento de esta industria. "

Con el fin de ayudar con el panorama regulatorio en constante cambio en la industria de la moneda digital, la Cámara de Comercio Digital ha creado el primer curso de cumplimiento de AML específicamente diseñado para las empresas involucradas con Bitcoin y otros activos digitales. Boring señaló: "La Cámara seguirá asumiendo un papel de liderazgo promoviendo el diálogo entre los sectores público y privado, ofreciendo seminarios web y sesiones de capacitación educativas, y sirviendo de centro de intercambio de información dentro de la industria. "